英國MTL執(zhí)照

MoneyTransmitter Licensing

金融創(chuàng)新局闡釋了企業(yè)和對個人在注冊方面使用位數(shù)金融資產(chǎn)的明晰要求。（英國財(cái)政部內(nèi)設(shè)政府機(jī)構(gòu)金融創(chuàng)新犯罪行為建設(shè)局 ）管，歸屬于注冊許可證制，專門從事錢財(cái)服務(wù)項(xiàng)目有關(guān)的銷售業(yè)務(wù)都要提出申請?jiān)撛S可證。

依照該提示，向英國人提供服務(wù)項(xiàng)目的位數(shù)金融資產(chǎn) “布佐克” (比如金融資產(chǎn)發(fā)售方) 與 “充值方” (比如買賣所) 歸屬于英國銀行秘密性法令下的 須要在公司成立180天外向金融創(chuàng)新局提出注冊。由于英國聯(lián)邦微觀目前對氣龍買賣沒有其他明晰市場監(jiān)管明晰要求，我們津津樂道的英國亞洲地區(qū)的B網(wǎng)和P網(wǎng)都是在只所持的大前提下積極開展的氣龍買賣銷售業(yè)務(wù)。因此一般而言而言，所持執(zhí)照能在美合規(guī)性積極開展氣龍買賣銷售業(yè)務(wù)不太細(xì)致較為合乎事實(shí)上。

而要專門從事金圓券買賣銷售業(yè)務(wù)還須要提出申請聯(lián)邦政府的執(zhí)照，有兩個州還有原則上特別針對身份驗(yàn)證金融資產(chǎn)的執(zhí)照，如賓夕法尼亞州。

英國是亞洲地區(qū)三大身份驗(yàn)證匯率買賣市場之一，以后OKCoin正式宣布贏得了英國MSB（Money ServicesBusiness）執(zhí)照，引起許多買賣所的高度關(guān)注和探討，同時(shí)稱得上掀開各買賣所走合規(guī)性成功之路的大幕。

OKCoin英國（HBUS是進(jìn)行氣龍買賣的網(wǎng)絡(luò)平臺）已經(jīng)在英國市場監(jiān)管政府機(jī)構(gòu)的輔導(dǎo)下贏得英國MSB執(zhí)照、和12個州的MTL執(zhí)照，這意味著HBUS能在英國的絕大多數(shù)州積極開展氣龍買賣。

據(jù)介紹這12個州包括Georgia，Illinois，Iowa，Kansas，Kentucky，Mississippi，North Dakota，Ohio，Rhode Island，Vermont，Washington，和Wyoming。Coinhills

在大部份50個州贏得許可證的身份驗(yàn)證匯率買賣所須要嚴(yán)格遵守下列高昂的許可證明晰要求：

每一州的最高本息明晰要求從1,000英鎊到500,000英鎊左右；

每一州的公費(fèi)從0英鎊到5,000英鎊左右；

每一州的許可證費(fèi)從0英鎊到3,750英鎊左右；

最低凈金融資產(chǎn)明晰要求從5,000英鎊到2,000,000英鎊左右。

隨著各國對區(qū)塊鏈法令的完善，特別是隨著STO規(guī)則在英國SEC動態(tài)市場監(jiān)管下逐漸趨于成熟，許多買賣所也開始MSB、MTL（MoneyTransmitter Licensing）執(zhí)照提出申請。

以后我們以前詳細(xì)介紹過英國MSB執(zhí)照，感興趣的朋友能戳這里了解：英國MSB執(zhí)照

今天我們就來介紹一下英國MSB執(zhí)照與英國MTL執(zhí)照有什么不同？和MTL執(zhí)照提出申請的詳細(xì)流程：

目錄

一、英國MSB執(zhí)照 VS 英國MTL執(zhí)照

二、英國MTL執(zhí)照能授權(quán)經(jīng)營的銷售業(yè)務(wù)有哪些？

三、英國MTL執(zhí)照提出申請的流程和明晰要求？

四、以英國華盛頓為例提出申請英國MTL執(zhí)照

英國MSB執(zhí)照 VS 英國MTL執(zhí)照

許多人不知道的是，MSB和MTL是有很大差別的。

1. 經(jīng)營范圍

英國MSB歸屬于金融創(chuàng)新市場監(jiān)管局登記備案，能專門從事錢財(cái)服務(wù)項(xiàng)目，被廣泛用于位數(shù)匯率銷售業(yè)務(wù)。

MTL是做到聯(lián)邦政府合規(guī)性，并且能完全專門從事金圓券買賣，位數(shù)匯率銷售業(yè)務(wù)，不具備在英國多年金融創(chuàng)新資質(zhì)的話，要先提出申請MSB做備案，再提出申請聯(lián)邦政府MTL執(zhí)照。

MSB經(jīng)營許可證：國際匯款、外匯充值、匯率買賣/轉(zhuǎn)移，ICO 發(fā)售、提供預(yù)付項(xiàng)目、簽發(fā)旅行支票等銷售業(yè)務(wù)

MTL經(jīng)營許可證：位數(shù)匯率買賣，氣龍買賣，金圓券買賣。

2. 執(zhí)照提出申請

MSB執(zhí)照是聯(lián)邦政府通用的，提出申請是不須要本息的，注冊英國當(dāng)?shù)毓咎岢錾暾埗愄柧湍芟騀inCen金融創(chuàng)新管理局提出申請MSB執(zhí)照。

而MTL執(zhí)照不同，這個執(zhí)照是須要繳納的本息的，每一州的本息是不同的。注冊英國當(dāng)?shù)氐墓疽院箜氁_設(shè)公司賬戶，并按明晰要求繳納本息，然后再向聯(lián)邦政府遞交提出申請MTL執(zhí)照。

注：在英國公司積極開展銷售業(yè)務(wù)要嚴(yán)格遵守聯(lián)邦法規(guī)注冊為并且還要嚴(yán)格遵守匯款活動的州內(nèi)，也要嚴(yán)格遵守州法規(guī)，目前有53個州和地區(qū)有許可證明晰要求，執(zhí)照費(fèi)用成本主要包含擔(dān)公費(fèi)、許可證費(fèi)、調(diào)查費(fèi)和其他費(fèi)用等。

這里再分享一個有意思的事，SEC很明晰表示：ICO和STO產(chǎn)生的位數(shù)匯率歸屬于證券，因此發(fā)售過程須要依照證券法來市場監(jiān)管。而比特幣不是ICO產(chǎn)生的，因此比特幣不歸屬于證券，不在SEC市場監(jiān)管范圍內(nèi)。但是位數(shù)匯率的ETF，歸屬于SEC的市場監(jiān)管范疇。所以也有較多位數(shù)匯率的大網(wǎng)絡(luò)平臺會提出申請SEC的RIA執(zhí)照，比如英國最大身份驗(yàn)證位數(shù)匯率買賣所網(wǎng)絡(luò)平臺Coinbase和中國最大的位數(shù)匯率投資社區(qū)TokenClub（全資收購NEW ENGINE 咨詢公司）。

英國MTL執(zhí)照

能授權(quán)經(jīng)營的銷售業(yè)務(wù)有哪些？

電子匯率傳輸

簽發(fā)或銷售旅行支票的情況

發(fā)售或銷售匯票 付賬單

發(fā)售和/或出售匯票

運(yùn)輸匯率

發(fā)放預(yù)付的訪問/存儲價(jià)值

銷售預(yù)付費(fèi)的訪問量/存儲的價(jià)值

外幣買賣或交換

其他匯率服務(wù)項(xiàng)目

英國MTL執(zhí)照

提出申請的流程和明晰要求？

(一) 內(nèi)控規(guī)則制定和審查

1. 對買賣所的用戶協(xié)議進(jìn)行起草、修改 ;

2. 對買賣所的隱私權(quán)政策的有關(guān)條款進(jìn)行起草、修改。

3. 對買賣所的許可證和披露信息進(jìn)行審核和提供咨詢。

4. 對買賣所的 Cookies 政策、市場數(shù)據(jù)使用規(guī)則、市場交易規(guī)則等必要公開信息進(jìn)行審查、修改。

5. 從合規(guī)性和法律風(fēng)險(xiǎn)管理角度，對上幣規(guī)則、上幣審查標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)的協(xié)議進(jìn)行審查、修改 ;

6. 對買賣所線上銷售協(xié)議的有關(guān)條款進(jìn)行起草、修改 ;

7. 根據(jù)稅務(wù)咨詢、證券咨詢，許可證、反洗x錢、打擊資助恐怖主義，就買賣所運(yùn)營的法律架構(gòu)提供建議 ;

8 . 為網(wǎng)絡(luò)平臺幣或其他上幣項(xiàng)目的發(fā)售做合規(guī)性審查，并對潛在風(fēng)險(xiǎn)提供合規(guī)性解決方案；

9. 參考最佳治理實(shí)踐，編制有關(guān)治理結(jié)構(gòu)的法律文件。

(二) 稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)項(xiàng)目

1. 根據(jù)買賣所的運(yùn)營結(jié)構(gòu)，提供有關(guān)的稅務(wù)意見 ;

2. 對最終清算或?qū)⑹盏降臄?shù)子匯率或代幣轉(zhuǎn)換為法定匯率而產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務(wù)處理 ;

3. 買賣所提供服務(wù)項(xiàng)目而贏得報(bào)酬產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務(wù)處理。

(三) 在美提出申請 MSB、MTL 執(zhí)照服務(wù)項(xiàng)目

1. 成立公司、開設(shè)賬戶；

2. FINCEN 注冊提出申請 MSB 執(zhí)照；

3. 在美聯(lián)邦政府提出申請 MTL 執(zhí)照。

目前，l等公司和專門從事數(shù)匯率服務(wù)項(xiàng)目業(yè)的其他大公司都在絕大多數(shù)州注冊，像這樣的公司已經(jīng)良好續(xù)存了相當(dāng)長的一段時(shí)間，并且擁有用戶量的網(wǎng)絡(luò)平臺越早開始進(jìn)行注冊優(yōu)勢就越明顯，隨著合規(guī)性體制原來越完善合規(guī)性條例越來越高清晰，買賣所自身的法律風(fēng)險(xiǎn)管理也須要逐步提高擁抱政策合規(guī)性運(yùn)營。

以英國華盛頓為例

提出申請英國MTL執(zhí)照

1. 提出申請華盛頓州MTL執(zhí)照的條件？

1）提出申請人要提供下列

提出申請人、執(zhí)行人員、提議的責(zé)任人員、董事會董事、AML合規(guī)性人員或其他與下列事項(xiàng)有關(guān)

的控制人員無犯罪行為記錄證明

提出申請人要提供有關(guān)在過去五年內(nèi)對提出申請人所持的與提供金融創(chuàng)新服務(wù)項(xiàng)目有關(guān)的營業(yè)執(zhí)照而在英國采

取的任何不利行動的信息

如果提出申請人允許其控制的銷售業(yè)務(wù)惡化到破產(chǎn)狀態(tài)，提出申請人要提供信息

提出申請人要提供提出申請人和責(zé)任對個人的信用記錄，包括破產(chǎn)或破產(chǎn)接管程序

提出申請人要提供下列雇傭歷史擬負(fù)責(zé)人10年

公司、有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)或其他實(shí)體提出申請人的執(zhí)行人員、董事會董事或控制人達(dá)10年

2）提出申請人要在英國注冊

提議的責(zé)任人員要是英國公民或已贏得合法移民身份才能在英國工作，并成為申

請人的W2雇員

提出申請人要在過去12個月內(nèi)全公司資金傳輸和支付工具英鎊總額每100萬英鎊擁有1萬英鎊（$最高10000；$最高300萬） 如果為虛擬匯率存儲托管錢包，則須要$100,000

提出申請人要提供經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)資料

提出申請人要建立一個商業(yè)銀行賬戶，以進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。在某些情況下，DFI將頒發(fā)匯率傳輸許可證證。

2. 提出申請華盛頓MTL執(zhí)照前準(zhǔn)備費(fèi)用清單：

1）公費(fèi)

2）由會計(jì)師寫的財(cái)務(wù)報(bào)表：費(fèi)用根據(jù)所請的會計(jì)師來定

3）授權(quán)代表（公司）報(bào)告費(fèi)（如適用）

4）擔(dān)保人費(fèi)用：不同的擔(dān)保人費(fèi)用不同

5）注冊代理費(fèi)，如果提出申請人位于州外：不同的注冊代理政府機(jī)構(gòu)有不同的費(fèi)用。

6）如果提出申請人在國外，須要在英國有注冊公司：根據(jù)公司結(jié)構(gòu)不同而費(fèi)用不同

3. 提出申請華盛頓MTL后的費(fèi)用：

1）材料變更費(fèi)

2）授權(quán)代表的報(bào)告費(fèi)用

贏得MTL許可證后增加新的公司地點(diǎn)

改變企業(yè)/行業(yè)名稱或代表的地點(diǎn)

3）NMLS年度系統(tǒng)費(fèi)

4）NMLS授權(quán)代表（公司）的費(fèi)用

5）根據(jù)公司銷售業(yè)務(wù)量，年度評估費(fèi)從最高1,000英鎊到最高100,000英鎊左右。即使沒有積極開展銷售業(yè)務(wù)，也須要繳納1000英鎊的最高費(fèi)用

6）由注冊會計(jì)師寫的年度財(cái)務(wù)報(bào)表：費(fèi)用根據(jù)所請的會計(jì)師的不同而不同

7）考試費(fèi)：不收費(fèi)；如果是州外的執(zhí)照所持者，則須要支付考官差旅費(fèi)用

8）調(diào)查費(fèi)：每人每小時(shí)75英鎊；如果是州外的執(zhí)照所持者，則須要支付審查員差旅費(fèi)用

9）公司維持持續(xù)的債券保險(xiǎn)和關(guān)閉后五年內(nèi)的擔(dān)保費(fèi)用：左右

10）公司維持持續(xù)的債券保險(xiǎn)和關(guān)閉后一年的債券擔(dān)保費(fèi)用：左右

11）如果贏得MTL的人位于州外，公司維持一個注冊代理人的費(fèi)用：左右

12）如果贏得MTL的人在國外，維持英國公司的費(fèi)用：左右

13）維持一個企業(yè)的成本：費(fèi)用根據(jù)企業(yè)的規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)而有所不同

14）維持一個安全和健全的信息技術(shù)系統(tǒng)的成本：左右

好啦，以上就是“英國MTL執(zhí)照”的有關(guān)內(nèi)容，希望對您有所幫助~

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