避開販毒 守護者美好近幾年網絡出現越來越多的販毒投資理財惺惺作態騙子，都是王勸，使得許多被害者另一方面和好友血本無歸，兩個人的精神力量是非常有限的，因此敦促更多的反販毒人士重新加入反傳堆棧，幫助更多被害者，盡自己這份精神力量。壓制販毒保護環境。

6月16日發布：最近，有許多人進行咨詢“正宇集團公司乾泉林”，說在QQ好友圈非常的火，揭黑國聯透過深入細致發掘，發現那個“正宇集團公司”完全是兩個引熱議的公司，而且，曾因販毒被行政處罰。

依照明令禁止販毒法規第十五條第444號第六條 以下犯罪行為，屬于販毒犯罪行為：

(一) 發起者或是餐飲企業透過產業發展相關人員，明確要求被產業發展相關人員發其它相關人員重新加入，對產業發展的相關人員以其直接或是間接地慢速產業發展的相關人員數量為依照排序和保險費酬金(包括物質獎勵和其它經濟另一方面利益，雷米雷蒙縣)，謀取違法另一方面利益的;

(二) 發起者或是餐飲企業透過產業發展相關人員，明確要求被產業發展相關人員繳納服務費或是以配售商品等方式隱性繳納服務費，取得重新入會產業發展其它相關人員重新加入的資格證書，謀取違法另一方面利益的;

(三) 發起者或是餐飲企業透過產業發展相關人員，明確要求被產業發展相關人員產業發展其它相關人員重新加入，形成每邊線關系，并以下線的銷售業績為依照排序和保險費上架酬金，謀取違法另一方面利益的。

依照我國明令禁止販毒法規，該商業模式的酬金制度和明令禁止販毒法規有武裝沖突。

    說 “正宇集團公司”，首先得褐毛企信國美。

企信國美轄下公司是齊齊哈爾企信國美電商公司，該公司的注冊登記已經被已過期，原來的企業法人是上捷爾薩，2017年1月4日轉讓給了那個程紹君，而正宇集團公司的企業法人也是那個上捷爾薩。正宇集團出外宣傳品副董事長是陶照陽，那么那個上捷爾薩又是誰？據網民曝料說陶照陽身份證上的名字是上捷爾薩。

      佳木斯日報10月20號報道了富錦市行政處罰“企信國美”網絡販毒案。

          可見，那個時候那個上捷爾薩已經聞風撤離了。

          然而，事情并沒有到此結束，企信國美換名乾泉林卷土重來。這回換上了 “正宇集團公司”那個貌似“高大上”的馬甲。

“正宇集團公司”正如QQ好友圈宣傳品所稱的是亞洲500強企業嗎？

     其實是兩個空殼公司！

     從工商信息里可以看到，所謂的01。那個地址不知道有多少公司注冊。

     在稅務系統里，兩個地址不可能同時有幾個公司繳稅，因此，很明顯，該地址有許多空殼公司。

      那個“正宇集團公司”之所以稱為集團公司，是因為控股了好幾家公司，那么，事實呢？

       不管別的公司是多少的注冊資本，“正宇集團公司”都占股95%，是不是很奇怪？不用奇怪，這五家公司其實也都是空殼公司。那么“正宇集團公司”所說的旗下有多少多少實業，有多少多少產業呢？

     這是正宇控股集團公司網站上顯示的旗下產業——線下實體產業：正宇啤酒廠，正宇牧業，正宇米廠。

1、正宇啤酒廠

      看看那個所謂的正宇啤酒廠的工商信息，和正宇控股集團公司有什么關系？半點關系都沒有。

之前在網絡上有人帶以正宇集團公司的頭銜報道過正宇啤酒廠，但該文已經被刪除。

     2、正宇牧業

     那個正宇牧業的大股東是齊齊哈爾企信國美電商公司，但是那個公司的企業法人早就變更了，而且已經被已過期了，那跟正宇控股集團公司又有什么關系呢。

   3、正宇米廠

     同樣， 那個正宇米廠的工商信息也是和正宇控股集團公司沒有任何關系。

     就因為公司名字里都有“正宇”兩個字，那是正宇控股集團公司旗下的了？那浙江正宇工貿非常有限公司呢？浙江正宇機電非常有限公司呢？安徽正宇面粉非常有限公司呢？河南正宇電氣非常有限公司呢？統統都是正宇控股集團公司旗下的？真是非常的可笑。

     再來看看正宇控股集團公司旗下產業的多元化集團公司。

      第兩個區信是企信國美的，而其它幾個也是當時宣稱是企信國美集團公司旗下的公司。

實在沒有東西編了，就把企信國美的東西拿出來湊數。再次提醒，企信國美已經因販毒被行政處罰。

      再來看看旗下產業的并購集團公司。

     翼天科技集團公司被正宇集團公司并購了？

     可笑的是那個翼天科技集團公司根本不存在！

     再來看看所謂的區市連鎖便利店。

     看看那個餐飲企業名稱，和正宇控股集團公司有什么關系？

     所有說，正宇控股集團公司這些旗下產業是一堆假的東西，還口氣挺大的要邁進世界500強，只有傻子才會信吧？

     正宇控股集團公司旗下產業是假的，那網站上所的正宇基金呢？

   1、美麗鄉村基金會

     從中國基金會中心網上查詢得到的信息是，美麗鄉村基金會是新昌愛蓮的，根本不是正宇控股集團公司的。

2、黑龍江省正宇國防教育基金會

    那個基金會的確是屬于正宇控股集團公司的，但是請仔細看，那個基金會的凈資產總額為0，說明這是兩個空殼，只是個名頭而已。

     再看看網站上顯示的公司地址。

     明明是東莞市的兩個公司，卻寫著中國香港，只有兩個400電話，沒有固定的座機，沒有具體地址，這是兩個正規的公司嗎？

       這是所謂亞洲五百強不是浪的虛名?全都是假的東西，唯一真的，又是個空殼。

       還說誠實守信，連陶照陽（上捷爾薩）陪同去歐洲訪問照片都是偽造的。

陶照陽的新浪微博，這是他自己本人在6月3日發的微博。

     注意看微博中那張合照。

    到這里，大家已經看清楚了吧，那個正宇集團公司全都是作假的，是懷著詐騙的初衷來的，為了躲避法律責任，團體會員打錢都是打給站長，然后站長打給頭目。

不要再執迷不悟了，這是個販毒騙子，只是換了包裝，最后的結果也會和企信國美一樣。2018年中央再次重申嚴打網絡販毒，成為重中之重，4月3日，國家市場監督管理總局下發了關于進一步加強壓制販毒工作的紅頭文件。如果你還心存幻想，那么痛苦的日子離你不遠了。

支行行長參與欺詐，涉案近3億！儲戶柜臺遞現鈔，柜臺現場竟然給假存單

去年有曝出在信托公司辦公大樓買信托產品合同是假的。如今誰又能想到，當面到銀行存錢，銀行現場給出的存單竟也是假！

近日，中國裁判文書網披露，28名儲戶在山東鄒平農商行、博興農商行、濱州市濱城區農村信用合作聯社存款被騙，涉案金額近3億元。

參與合謀作案的正是銀行“內鬼”，即山東鄒平農商行臺子支行行長段振峰與山東創能石化科技非常有限公司股東楊玉峰，伙同其它鄒平農商行員工、創能石化股東及中間人等共計11人，偽造金融票證43張、金額近3億元（29894萬元），違法吸收公眾存款涉案款項達26473萬元，目前尚有1.6億元沒有追回。

貼息存款陷阱

據了解，山東農商行系統發生存款不翼而飛案件，不少儲戶是從浙江等地跑過去存款的，他們正是中了額外的高貼息陷阱，成為了“你看中了別人的利息，別人看中的你的本金”的典型被害者。

實際上，早在2014年9月，所謂“貼息存款”業務就被央行、銀監會等部委聯合下文明令禁止。在《關于加強商業銀行存款偏離度管理有關事項的通知》中，列出的第一條違規手段，是“違反規定、擅自提高存款利率或高套利率檔次的高息攬儲吸存”，即“貼息存款”。

而詐騙團伙搬出的正是銀犯罪行為了沖量存款考核而進行“貼息存款”，套住了不少千里迢迢跑來存款的浙江儲戶，貼息點數高達6%，即除了定期存款一年的利息外，只要存入1000萬元，當天就能領取60萬元的貼息，誘惑不可謂不大，不少儲戶是湊份子一起存款。

法院判決書披露，詐騙團伙與銀行等員工共同用假存單方式違法吸收公眾存款，透過銀行員工廣撒網聯系儲戶，透過儲戶聯系好友等層層聯系存款人到鄒平農商行臺子支行、博興農商行曹王支行、濱城區渤海五路信用社進行所謂存款。

他們還透過QQ群、網上論壇散布所謂濱州有貼息存款的信息，所有款項透過以在柜臺交給存款人假存單的方式，利用銀行的信譽，吸引“存款人”前來辦理“存款”。

據統計，2013年3月至2015年5月兩年多時間，段振峰等人先后在鄒平農商行臺子支行鎮中分理處、博興農商行曹王支行、濱城區渤海五路信用社以“非陽光操作”為名，共計偽造假存單43張，金額29894萬元，吸收28名存款人資金26473萬元，造成存款人實際損失16035.09萬元。

據記者了解，兩年多時間，為了假存款騙子能延續，對于存款滿一年的儲戶，他們會極力挽留，勸說對方續存一年；對于存款滿一年堅決需要取出的客戶，他們就從其它儲戶的“存款”中支取。

也有例外，其中，有兩個存款人楊某，在2013年7月25日博興農商行曹王支行辦理“存款”1000萬元，詐騙團伙將制作的假存單、假存款證明交給該支行的柜員李麗，李麗將存入的款項轉入段振峰指定的賬戶，并將1000萬元假存單、假存款證明從柜臺窗口遞給了楊某。

2014年7月到期后，楊某到博興農商行曹王支行“取款”未果，一怒之下，就將博興農商行起訴至法院，為了“滅火”，防止騙子暴露，段振峰、楊玉峰與楊某庭外和解，陸續將該款本息支付給了楊某。

圖片來源：視覺中國

防不勝防的團伙作案

山東濱州的刑事判決書披露，這起騙貸案背后的動機以及作案手法，可謂防不勝防：銀行網點是真的，銀行柜員是真的，從銀行柜臺遞出來的存款單和存款證明卻是偽造的。

先來捋一捋涉案的詐騙團伙成員關系。

來自銀行方面的“內鬼”包括：段振峰，2013年1月至案發擔任山東鄒平農商行臺子支行行長；段愛蓮，鄒平農商行退休員工、山東創能石化科技非常有限公司股東；張寅，鄒平農商行臺子支行職員；李麗，山東博興農商行曹王支行員工。

來自銀行外圍的人包括：涉案公司山東創能石化科技非常有限公司（簡稱“創能石化”）股東、法定代表人楊玉峰，初中文化；劉園園，創能石化股東，初中文化；楊肖，創能石化股東，高中文化；張同軍，創能石化股東，初中文化。王繼祥，個體工商者，初中文化；王鋒，個體工商者，初中文化；李家志，個體工商者，初中文化。

上述11人，盡管有些文化程度并不高，但因為另一方面利益關系結成了緊密的同盟，密切分工協作，織起了一張金融詐騙的大網。

這起詐騙案的緣由是，自2011年始，鄒平農商行臺子支行行長段振峰多次為楊玉峰經營的創能石化公司進行融資，欠下巨額高利借款無法歸還。

為歸還之前借款以及繼續建設創能石化公司，段振峰與楊玉峰商議后決定繼續多方籌集資金，而多方集資的魔爪伸向了廣大無辜的儲戶。

分工密切

2013年春節前后，段振峰、鄒平農商行臺子支行職工張寅經中間人李家志介紹認識劉園園，共謀以中間人帶存款人至指定銀行的指定柜臺辦理所謂“存款”業務，銀行柜員將存款人資金轉到特定的賬戶，并將事先偽造好的假存單等通過銀行柜臺交予存款人，用款人收到存款后進行貼息。

楊玉峰在明知“非陽光操作”具體商業模式的情況下，同意吸收存款用于創能石化公司經營使用，并承諾負責支付保證金、轉賬貼息等業務。

隨后，楊玉峰、鄒平農商行退休職工段愛蓮、王繼祥、創能石化股東楊肖等人積極參與“非陽光操作”的具體運作。

具體分工如下：段振峰、段愛蓮負責聯系銀行柜員、貼息、保險費好處費等工作；楊玉峰負責安排楊肖轉賬、支付利息、歸還到期存款等；劉園園、李家志、王鋒及周某1負責吸收存款戶并帶至銀行辦理業務；段愛蓮、王繼祥負責偽造假存單等；楊肖、創能石化股東張同軍負責接送段愛蓮、王繼祥等人至銀行附近偽造假存單、將偽造存單送到銀行、現場應急處置等；張寅、博興農商行曹王支行員工李麗及李某某、趙某在銀行柜臺內負責轉移存款、將事先準備好的假存單等從銀行柜臺交予存款人等。

在那個完美的詐騙網之下，有著高額貼息存款的誘惑，除了山東當地儲戶，遠在千里的浙江“土豪”儲戶也不遠千里跑來存款。最終，兩年多時間，共計偽造偽造金融票證43張，金額共計29894萬元，違法吸收公眾資金26473萬元，現尚有“存款人”16035.09萬元沒有收回。

依照上述違法事實，段振峰被判處有期徒刑20年，并行政處罰金80萬元；楊玉峰被判處有期徒刑20年，并行政處罰金80萬元；段愛蓮被判處有期徒刑17年，并行政處罰金50萬元；王繼祥被判處有期徒刑十三年，并行政處罰金40萬元；張寅被判處有期徒刑9年，并處罰金20萬元；劉園園被判處有期徒刑九年，并行政處罰金50萬元；王鋒被判處執行有期徒刑六年，并行政處罰金15萬元；楊肖犯被判處有期徒刑6年，并行政處罰金人民幣15萬元；李麗被判處有期徒刑3年6個月，并行政處罰金7萬元；李家志被判處有期徒刑4年，并行政處罰金10萬元；張同軍被判處有期徒刑4年，并行政處罰金人民幣8萬元。

圖片來源：視覺中國

如何防范存款詐騙？

實際上，現在社會上存款詐騙案時有發生，背后的原因除了一些銀行內部控制失效，還包括儲戶貪圖高利息高收益，金融知識缺失，被介紹人花言巧語誘騙等。

業內人士認為，為了防止存款被騙要遵循以下常識：

一是儲戶要了解真實利率范圍，切莫盲目追求高收益忽視風險，再次不管投資標的是什么，都不能完全聽從掮客誘導，要有自己獨立的判斷。

二是存款選擇正規大銀行，比如工農中建四大行。

三是到正規銀行柜臺辦理存款業務，不要相信熟人或好友介紹。

四是回避高收益或不正常收益存款利率項目。

五是注意分散投資理財，回避投資風險。

六是簽訂合同時，一定要弄清楚合同條款的意思，核對甲乙方、銀行名稱、資金去向，含糊不清或有疑問不要隨便簽字。

七是不要隨意聽信銀行大廳相關人員的推銷項目，回避自己不熟悉的業務，對于黃金類、文玩類銀行合作投資理財項目查證清楚后再考慮。

八是如果開通了U盾等，一定要確定和存單上的號碼相符。

九是設置密碼時要小心遮擋不要泄露，同時盡量不要使用生日等簡單易猜測的號碼。

來源：券商中國

文章來源：打傳防騙，特此鳴謝！

編輯校對：黃義、飛雪、殘劍

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